Брокеры для физических лиц. Выбираем лучшего брокера на российском рынке

Тем, кто хочет зарабатывать деньги на бирже, придётся подготовиться к дополнительным тратам:

• комиссии брокера;
• комиссии биржи;
• ежемесячной плате за обслуживание;
• комиссии за использование программ для операций на бирже;
• комиссии за услуги депозитария (ведение счетов, на которых лежат ценные бумаги).

В ходе инвестирования могут возникнуть дополнительные комиссии.

Самой крупной, как правило, является комиссия брокера. У одной компании это может быть 0,5% от стоимости акций, у другой – 0,055%. Это означает, что при покупке бумаг на 100 тыс. руб. брокеру в одном случае нужно заплатить 500 руб., а во втором – 55 руб.

Где выгодней?

Мы изучили тарифы крупнейших брокеров России. Самый выгодный тариф оказался у компании Ай Ти Инвест – 0,035% за сделку. Это означает, что при покупке акций на 100 тыс. руб. за услуги брокера нужно заплатить 35 руб.

Лидер рынка брокерских услуг компания БКС по тарифу «Старт» берёт комиссию в размере 0,0354%, но не меньше 35,4 руб. в день или 354 руб. в месяц. Покупка акций через Сбербанк обойдётся в 0,125% – со 100 тыс. руб. нужно заплатить 125 руб.

Чем больше сумма покупки акций, тем меньше комиссия брокера.

Большинство брокеров не ограничивают клиентов в минимальной сумме, которая необходима для открытия счёта. Самое значительное ограничение у ВТБ24 – для покупки акций на счёт нужно перевести не менее 100 тыс. руб.

15 брокеров с минимальной комиссией

	Брокер – тариф	Комиссия за сделку по купле/продаже акций (при обороте 100 тыс. руб. в день)	Комиссия за обслуживание	Мин. сумма счёта	Услуги депозитария
				300 руб. в месяц (не взимается, если на счёте больше 50 тыс. руб.)
	0,0354% (но не меньше 35,4 руб. в день)	354 руб. (уменьшается на сумму оплаченных комиссий)
	0,0354%, но не меньше 41,3 руб. за поручение	177 руб. в месяц, (уменьшается на сумму комиссии, которая платится при покупке/продаже акций)		177 руб. в месяц (при наличии операций)
				200 руб. в месяц
	0,04 от суммы сделки (включая комиссию биржи)			0,004% в год
				150 руб. в месяц (при наличии сделок)
	0,055%, но не меньше 35 руб.	306,8 руб. за ведение счёта
		250 руб. в месяц (уменьшается на сумму комиссии)		100 руб. в месяц (при наличии операций)
	0,057%, но не менее 0,04 руб. за сделку	295 руб. в месяц (уменьшается на оплаченную комиссию по сделкам), если стоимость портфеля меньше 50 тыс. руб. в месяц		0,01%, но не менее 100
				отдельно по каждой бумаге
				200 руб. в месяц (при наличии операций)

Где открыть счёт?

Чтобы начать покупку акций на бирже, нужно выбрать брокера и заключить с ним договор. Для этого понадобится паспорт. Оформить документы можно через интернет (например, с помощью учётной записи Госуслуг) или в офисе компании. Удалённую возможность заключения договора предлагают 9 компаний из 15 исследуемых:

• Ай Ти Инвест
• Финам
• Велес Капитал
• Альфа-банк
• Церих
• Алор брокер
• Открытие брокер
• АТОН.

Самая большая сеть офисов, в которых можно заключить договор в Москве, у ВТБ24 – 104 отделения. Вот адреса брокеров в Москве. Если вы из другого города, то найти ближайший офис можно на сайте брокера.

Предупреждение: торговля на бирже рискованна – вы можете заработать или потерять вложенные деньги. Если вы не знаете, чем акция отличается от облигации и верите в сказочный доход за один день, то запишитесь на курсы инвестирования.

Как составлялся рейтинг?

За основу был взят , лидирующих по объёму торгов на Московской бирже в январе 2017 года. В него попали первые 15 компаний, которые оказывают услуги физическим лицам. У каждого брокера определялся тариф с минимальной комиссией за куплю/продажу ценных бумаг с условием оборота 100 тыс. руб. в день. В рейтинге не учитывались спецпредложения и акции. Чем ниже комиссия брокера, тем выше его позиция в рейтинге. Тарифы брокеров актуальны на 24 мая 2017 года.

infofx

Кому можно доверить свои деньги, чтобы заниматься трейдингом и не переживать, что наторгованное так и не будет выведено с биржевых площадок? Эти вопросы задают себе все трейдеры. Мы составили рейтинг биржевых брокеров России 2020, которые являются достаточно надежными, чтобы трейдить на рынке Форекс.

Помимо этого в данном материале мы представили список брокеров по торговым условиям, а также изучим их преимущества и недостатки. Это поможет вам оперативно выбрать площадку для торговли на валютном рынке.

Стоит отметить, что на начало 2020 года официальную лицензию Банк России получили только 5 биржевых брокеров.

Ниже мы поговорим о 6 российских Форекс-брокеров с актуальностью на 2020 год.

Речь в данном материале пойдет о следующих площадках:

Биржевые брокеры – Российский рейтинг, составленный по степени надежности на 2020 год

Позиция 1: Брокерская компания ИнстаФорекс

Достаточно раскрученный брокер, предоставляющий возможность заключать сделки не только на традиционном валютном рынке, но и на различных других (драгоценные металлы, индексы, криптовалюты и т. д.).

Как сами можете видеть, обширный список преимуществ позволяет внести этот дилинговый центр рейтинг биржевых брокеров России 2020 года по степени надежности.

Недостатки:

• наблюдались зависания торговой платформы;
• вывод прибыли от 3-х суток (это связано с тщательной проверкой верификации клиента).

ПЕРЕЙТИ НА INSTAFOREX

Позиция 2: AMarkets — надёжный биржевой брокер российского рынка Форекс

Ещё один Форекс-брокер, который входит в список лучших площадок России 2020 года по надежности. Представлять свои услуги он начал еще в 2007 году.

Преимущества:

• большая скорость исполнения ордеров — 38 миллисекунд;
• наличие демо-сечта;
• минимальный порог входа 5000 рублей или (100 USD);
• минимальные спрэды – от 0,2 пипса;
• наличие ПАММ-счетов;
• свежая аналитика и обучение для новичков;
• $100 или 5000 рублей
• Кредитное плечо – от 1:1 до 1:1000
• бонусы и акции;
• широкий диапазон доступных для трейдинга активов;
• множество наград;
• регуляция The Financial Commission.

Недостатки:

• большой минимальный депозит;
• увеличение спрэдов при выходе важных новостей;
• не очень привлекательный сайт с точки зрения навигации.

ПЕРЕЙТИ НА AMARKETS

Позиция 3: Alpari — надёжный брокер с удобными условиями торговли на бирже

Форекс брокер Альпари один из самых старых ДЦ, который надежно закрепился на рынке РФ. В 2018 году российский ЦБ лишил лицензии на деятельность, так как брокер Alpari предоставлял услуги в офшорных зонах. Несмотря на это, данный брокер по-прежнему предоставляет качественные услуги по трейдингу на финансовых рынках для миллионов клиентов. Руководство компании, столкнувшись с ранее упомянутыми конфликтами с Банком России, компания не стала сливать средства своих клиентов. Более того, они стабильно выплачивают своим клиентам по первой заявке.

Преимущества:

• онлайн регистрация счёта для торговли за считанные секунды;
• есть возможность инвестирования в ПАММ-счета;
• счета $/RUB;
• минимальный депозит — нет;
• широчайший ассортимент активов для трейдинга;
• платформы – Meta Trader 4/5;
• счета обслуживаются бесплатно;
• индивидуальная комиссия за сессию;
• плечо – до 1:1000;
• акции и конкурсы денежными вознаграждениями;
• онлайн-обучение.

Также к плюсам данного ДЦ, который давно входит в ТОП-3 биржевых брокеров РФ 2020 года по степени надежности, можно отнести наличие центового счёта. Кстати, лотность его также считается в американских центах, а не в долларах США. Это позволяет потестить абсолютно любую торговую стратегию на реальном счете, исключив значительные потери инвестиций.

Отталкиваясь от нашего опыта, можем сказать, что практически 90% трейдеров-управленцев, которые используют агрессивные торговые системы спустя 5 лет трейдинга, сливают депозиты своих клиентов. Чтобы такого не произошло с вашими инвестициями, нужно выводить прибыль с наторгованного счета каждую неделю или раз в месяц.

Недостатки:

• отзыв лицензии со стороны ЦБ РФ (когда была лицензия – налоговые отчисления Альпари производил в автоматическом режиме перед выводом денежных средств клиента);
• нужно самостоятельно заполнять декларацию по доходам.

ПЕРЕЙТИ НА ALPARI

Брокер NPBFX — 4 позиция рейтинга по степени надежности

Преимущества:

• регуляция The Financial Commission;
• депозит от 10 USD;
• спрэд – от 04 п.;
• плечо – 1:100;
• Swap Free счёт;
• социальный трейдинг ZuluTrade;
• свыше 40 активов для трейдинга;
• МТ4, Web-терминал, мобильный трейдинг;
• есть демо-счета;
• акции и конкурсы часто;
• множество наград.

Недостатки:

• отсутствует центовый счет;
• нет криптовалют.

Позиция 5: БКС — брокер подтвердивший свою степень надежности

В нашей подборке надёжных биржевых брокеров России 2020 года БКС считают не менее крупным игроком. Ведь это финансовая группа, включает в себя не только компанию, депозитарий, но и собственный банк.

Преимущества:

• 2-е место в РФ по кол-ву клиентов. Первое – у ВТБ24;
• депозит стартует с 50 000 руб.;
• разнообразие торговых платформ (Мой брокер/Meta Trader 5, QUIK/Pocket QUIK);
• стоимость месячного обслуживания счета – 177 руб.;
• выход на Санкт-Петербуржскую/МСК биржи, и доступ к еврооблигациям;
• комиссия за сделку составляет 0,0354%;
• техподдержка круглые сутки;
• регистрация через “Госуслуги”;
• широчайший ассортимент активов для трейдинга.

Уже традиционным для нас стало проведение ежегодного обзора рынка брокерских услуг и публикация ежегодного рейтинга Лучшие брокеры (наши предыдущие статьи « » и « » прочли более 150 тысяч человек), что говорит о высокой востребованности подобного исследования.

В этой статье будет раскрыто 3 основных вопроса:

Как оценить и выбрать надежного брокера в 2019 году.

Оценка топовых брокеров по ключевым объективным критериям, а также в этом году мы собрали отзывы реальных людей о топовых брокерах. Также внизу статьи Вы сможете скачать полное исследование по топовым брокерам.

Новинки 2019 в брокерском бизнесе

Как и любая другая отрасль, сфера финансовых услуг находится в постоянном развитии, появляются новые игроки, растет уровень действующих участников рынка в ответ на возрастающие требования клиентов, расширяется портфельный ряд предоставляемых услуг. С момента выхода нашей последней статьи (« ») произошли 2 главных изменения:

Большинство компаний начали предоставлять своим клиентам возможность открытия счета онлайн.

Почти у всех операторов появились мобильные приложения.

Как оценить брокера

На дату написания статьи по данным Московской биржи количество участников торгов или, другими словами, компаний, имеющих доступ к рынку ценных бумаг, составило 326. Каким образом принять грамотное и взвешенное решение в выборе брокера? Как не запутаться в насыщенном информационном потоке на сайтах операторов брокерских услуг? В нашей статье мы попробуем помочь Вам сориентироваться в данном вопросе. Расскажем, по каким критериям производить оценку компании и на чем акцентировать свое внимание. На схеме ниже приведены шаги по оценке брокера, далее мы рассмотрим каждый шаг более детально.

Как выбрать брокера

Мы выделяем 8-м критериев оценки брокера. Базовым критерием в выборе брокера является его надежность. Показатель надежности базируется на первых двух критериях в нашей оценке:

Наличие у компании лицензии , то есть специального разрешения на осуществление брокерской деятельности. Она выдается Центральным Банком Российской Федерации. Лицензия подтверждает наличие у компании соответствующих профессиональных компетенций и право заниматься финансовой деятельностью на фондовом рынке в принципе. Работа брокера без лицензии незаконна. Поэтому доверяя свои деньги компании без лицензии, Вы работаете с нарушителями закона со всеми вытекающими последствиями. Как правило такие случаи распространены на рынке Форекс, где на текущий момент количество лицензированных компаний можно пересчитать по пальцам одной руки. В сегодняшнем обзоре будут исключительно топовые брокеры фондового, у которых с лицензиями все в порядке. Проверить наличие лицензии можно на сайте ЦБРФ

Рыночные позиции брокера.

В данном вопросе можно обратиться к таким показателям, как рейтинг компании по размеру клиентской базы и сумме оборота. Лучше, если выбранная Вами компания будет входить в первые ТОП-4. На протяжении длительного времени перечень данных компаний стабилен, происходили лишь внутригрупповые перемещения в рейтинге. Это косвенный, но достаточно верный показатель надежности брокера. Брокеры первой пятерки – это крупные инвестиционные или финансовые группы, являющиеся профессиональными участниками рынка, которые прошли проверку временем и другими инвесторами.

Наличие лицензии и рыночная позиция характеризую легальность и масштабность деятельности компании и как следствие сильнее всего характеризуют надежность брокера. В качестве дополнительных критериев выбора брокера мы выделаем дополнительно 6 специфических пунктов. Степень значимости каждого критерия для разных групп инвесторов индивидуальна.

Возможность дистанционного открытия брокерского счета.

Не все компании ТОП-рейтинга имеют развитую филиальную сеть. Причем, представительства могут отсутствовать даже в крупных городах. Особенно данный критерий важен для жителей удаленных уголков страны, а также для жителей республики Крым и г. Севастополь, где выбор финансовых посредников весьма ограничен. В таких случаях важным критерием выбора брокера будет наличие функции открытия счета онлайн. Сегодня у большинства брокеров есть такая услуга и ниже мы указали доступность данной услуги по всем брокерам в обзоре.

Стартовая сумма для инвестирования.

В общении со специалистами брокерских компаний часто можно услышать фразу: «Вы можете начать инвестировать даже с 1000 рублей». Это распространенный маркетинговый ход. Многие компании не обозначают пороговых сумм, но в этом могут иметься свои «подводные камни». Задача специалиста – выполнить свою работу, то есть продать продукт, он может Вам не сообщить о многих нюансах. Но Ваша цель – получить максимальную эффективность от инвестируемого Вами капитала в виде достойного % дохода. Поэтому стоит обращать внимание на то, что чаще всего написано мелким шрифтом и под знаком «*». Достаточно распространенной практикой является наложение дополнительных издержек на клиентов с суммой брокерского счета ниже определенного уровня. По опыту изучения компаний-брокеров, данный порог составляет 30-50 тыс. руб. Возможные варианты «сверхзатрат»: плата за использование программного обеспечения Quik (« »), установление абонентской платы за брокерское, депозитарное обслуживание в виде фиксированной суммы, не зависящей от частоты сделок. Для инвесторов с небольшими суммами активов данные затраты можно считать «разорительными». Поэтому, при выборе брокера обязательно необходимо учитывать данный момент. В анализе данный пункт мы назвали «минимальная сумма для открытия счета» и по каждому брокеру указали данный пункт.

Комиссия брокера.

Про брокерскую комиссию очень много мифов и недопонимания. Многим кажется, что брокер будет брать слишком много. В этой статье мы эти моменты проясним. Естественно, брокер работает не бесплатно и за предоставление доступа к бирже берет комиссию. Оплата услуг брокера включает:

• Брокерскую комиссию, которая напрямую зависит от частоты и суммы совершаемых сделок на рынке ценных бумаг.

  На что важно обратить внимание: если Вы собрались заниматься инвестициями, а не трейдингом, то количество сделок у инвестора небольшое, соответственно комиссия для инвестора, как правило, несущественна (в чем разница между подходами инвестирования и трейдинга мы писали в статье « »). Однако инвестору стоит помнить, что у некоторых брокеров могут быть, так называемые «пороговые комиссии», когда клиент при совершении сделки платит некую минимальную сумму, даже если сделка была небольшая. Также может быть и вовсе ежемесячная абонентская плата, что при небольшом капитале может быть невыгодно для инвестиционного подхода. На этот момент мы обратим внимание по каждому брокеру и укажем наличие или отсутствие фиксированных пороговых комиссий и абонентской платы.

  Оплата за депозитарное обслуживание, связанное с хранением ценных бумаг (что такое депозитарий Вы можете узнать из нашей статьи « »). У некоторых брокеров в приведенном нами анализе комиссия за депозитарное обслуживание отсутствует. Но в таких случаях, как правило, данные издержки учтены в составе тарифа брокерской комиссии.

  Комиссия за предоставление кредита при осуществлении, так называемых маржинальных сделок. В качестве кредита могут выступать как денежные средства, так и ценные бумаги. Зачастую, в течение одной торговой сессии осуществление маржинальных сделок возможно без комиссии, а если кредит предоставляется на срок более одного дня, брокер взимает вознаграждение в виде годового процента от заимствованной суммы. Операции с кредитным плечом реализуют достаточно опытные инвесторы. Для новичков мы категорически не рекомендуем использовать данный рисковый механизм совершения сделок, сопряженный с потенциальной возможностью потери части или полной суммы капитала.

Программное обеспечение

Доступ к торгам и осуществление операций с финансовыми активами на биржевой площадке осуществляется посредством специального программного обеспечения. Стандартный вариант – программа QUIK. Дистрибутив программы можно скачать с сайта всех топовых брокеров. Многие компании предоставляют возможность установки демоверсий программы QUIK, что очень удобно для предварительного ознакомления с процессом осуществления сделок.

Внешний вид программы QUIK:


Кроме стандартного ПО, в настоящее время брокерами предлагается мобильные приложения QUIK, а также мобильные приложения самих брокеров, в которых можно смотреть информацию личного кабинета, остатки на счетах и так далее.

Внешний вид мобильных приложений БКС-брокер (слева) и Сбербанк-брокер (справа):



Доступ к биржевым площадкам.

Если Вы хотите осуществлять торговлю иностранными ценными бумагами, то Вам необходим будет доступ к торговой площадке . К сожалению, не все крупнейшие российские брокеры могут предоставить такой доступ. Поэтому, акцентируйте свое внимание на данный момент, если в поле Ваших интересов кроме Российского фондового рынка находятся активы международных компаний.

Удобство и условия внесения/вывода денежных средств с брокерского счета, снятия денежных средств.

Внесение денежных средств на счет без комиссии возможно через кассу брокера, через карту брокера или личный кабинет (если это брокер и банковская организация в одном лице). Если пополнение счета производится банковским переводом или с карты другого банка, то за транзакцию обслуживающий Вас банк может удержать комиссию согласно своего тарифа. Вывод денежных средств с брокерского счета, как правило, осуществляется без комиссии, плата возможна за срочный вывод. Но есть исключения. Ряд брокеров первой десятки взимают комиссию в том числе за снятие денежных средств. В зависимости от того, как часто Вы планируете осуществлять операции ввода/вывода денежных средств, подобная комиссия может превратиться в 1-2% скрытых издержек от Ваших активов. Этот пункт мы также подробно осветим по каждому брокеру.

По определенному перечню характеристик проведем анализ компаний, предоставляющих доступ к биржевым площадкам. Для начала предоставляем Вашему вниманию рейтинги действующих брокеров согласно официальных данных Московской биржи:

Консолидируем данные два списка компаний с целью формирования рейтинга брокеров, отвечающих одновременно двум условиям: массовый (самая многочисленная клиентская база) и формирующий максимальный торговый оборот.

ТОП-11 брокеров российского рынка

Далее проведем развернутый анализ выделенной группы брокеров по установленным критериям. При этом в части тарифных планов разберем стартовые пакеты, которые рекомендуются компаниями для начинающих инвесторов (при счете менее 1 млн. руб. и малом количестве сделок в месяц).

ФГ БКС – компания, стоящая у истоков развития сервиса брокерских услуг в России, брокер с более чем 20-летним стажем работы на фондовом рынке. За это время компанией накоплен большой опыт в инвестиционной сфере и получено доверие у большого числа инвесторов, в числе которых в том числе ведущие финансовые институты страны. Инвестиционная деятельность является профильным направлением деятельности компании, поэтому все ресурсы направлены на развитие и совершенствование бизнес-процессов, главная цель – повышение качества предлагаемых услуг и сервиса для своих клиентов. Ниже приведены ключевые параметры обслуживания данного брокера в соответствии с действующей тарифной политикой:

Преимущества брокера БКС:

Гибкая тарифная политика для разных инвестиционных профилей.

Доступ к торговле еврооблигациями и Санкт-Петербургской торговой бирже.

Высокий профессионализм и уровень технической поддержки. Служба поддержки 24/7.

Большая вариативность систем интернет-трейдинга.

Недостатки брокера БКС:

Наличие пороговых комиссий, но они становятся нечувствительны при пассивном инвестировании и сумме капитала от 100 т.р.

Невыгодная тарифная политика для инвесторов с небольшими суммами (до 30 тыс. руб).

Брокер Сбербанк

Сбербанк – крупнейший банк России, абсолютный монополист в банковском секторе. Кроме разрешения на осуществление банковской деятельности, имеет лицензии на брокерскую, депозитарную, дилерскую деятельность. По количеству клиентов брокерского обслуживания, а также числу открытых индивидуальных инвестиционных счетов, находится в лидирующих позициях, со значительным отрывом от своих ближайших конкурентов. Банк является основным кредитором российской экономики, его бренд является синонимом стабильности и надежности. Безусловно, это определяет успех и лидерские позиции компании также и в рейтинге брокеров. Ниже приведены ключевые параметры обслуживания данного брокера в соответствии с действующей тарифной политикой:

UPD Значимые изменения.

С 01.09.2019г. отменена комиссия за депозитарное обслуживание (ранее 149 руб./мес. при наличии операций по счету).

С 01.05.2019г. снижена комиссия за брокерское обслуживание с 0,075%-0,165% до 0,060% (тарифный план «Самостоятельный» при объеме сделок до 1 млн. руб.).

Преимущества брокера Сбербанк:

Отсутствие ограничений в сумме открытия брокерского счета и пороговых комиссий.

Прозрачность тарифной политики – отсутствие скрытых комиссий.

Бесплатное программное обеспечение.

Обширная география присутствия подразделений банка, что обеспечивает доступность услуг компании практически в любой точке страны. В совокупности с крупнейшей сетью терминалов дает возможность без дополнительных комиссий пополнять и производить снятие денежных средств с брокерского счета.

Недостатки брокера Сбербанк:

Существенный размер комиссии за брокерское обслуживание в отличии от других компаний ТОП-листа.

Отсутствие доступа к Санкт-Петербургской торговой бирже.

Узкая линейка тарифных планов.

Брокер "ФК Открытие"

ФК Открытие – один из крупнейших банков России. Имеет лицензии на осуществление брокерской, дилерской и депозитарной деятельности, лицензию на осуществление банковских операций. Из-за введения в 2017г. в отношении входящего в состав группы банка с одноимённым названием процедуры санации, репутация Открытие-Брокера была несколько нарушена. В декабре того же года Открытие Брокер вошёл в группу банка «Открытие». Но несмотря на негативный информационный фон вокруг компании, Открытие Брокер сохранил свои позиции в ТОП-5 биржевого рейтинга. В комментарий к данной ситуации хотим отметить, что среди брокеров из топ-5 с 1992 года, т.е. с начала работы российского фондового рынка, ни банкротств, ни отзывов лицензий не было. Открытие Брокер – компания с положительной репутацией и многолетней историей, реализует брокерскую деятельность практически с момента основания российской фондовой биржи.

Условия тарифной политики Группа Банка "ФК Открытие" в соответствии с ключевыми критериями брокерского обслуживания:

Достоинства:

Доступ к торговле иностранными ценными бумагами и еврооблигациями.

Возможность удаленного открытия брокерского счета.

Недостатки:

Высокий процент за брокерское обслуживание в сравнении со стартовыми тарифными планами брокеров первой пятерки.

Наличие пороговой суммы для открытия брокерского счета, пороговых комиссий по сделкам.

Комиссия за вывод денежных средств.

Брокер АО ФИНАМ

АО ФИНАМ – крупная финансовая группа. Это одна из первых компаний в России, которая начала оказывать брокерские услуги (наряду с брокером ФГ БКС), первая российская компания, которая получила лицензию форекс-дилера. Компании группы уполномочены выполнять широкий спектр услуг: брокерская, дилерская, депозитарная деятельность, управление ценными бумагами, управление инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Также имеется лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте. Ключевые параметры стартового тарифного плана брокера Брокер АО ФИНАМ:

UPD: Значимые изменения. C 4.12.2018г. брокер запустил специальный тарифный план FreeTrade, позволяющий совершать торговые операции на фондовом рынке Мосбиржи без брокерской комиссии. Условия: открытие счета онлайн, пополнение счета при открытии на сумму от 30 тыс. руб., торговля с мобильного телефона в приложении FinamTrade.

Преимущества:

Невысокая комиссия за брокерское обслуживание.

Высокий уровень консультационной и технической поддержки.

Доступ к фондовой площадке Санкт-Петербургской бирже и возможность осуществления операций с еврооблигациями.

Широкий спектр программного обеспечения для интернет-трейдинга.

Возможность дистанционного открытия брокерского счета.

Недостатки:

Наличие абонентской платы за обслуживание брокером клиентского счета, пороговой комиссии за брокерское обслуживание.

Платный доступ к отдельным приложениям для интернет-трейдинга.

Безкомиссионное пополнение и снятие денежных средств с брокерского счета возможно только в офисах Банка «ФИНАМ» или кассах брокера. Комиссия за вывод иностранной валюты с Клиентского счета.

Брокер ВТБ

ВТБ – прежде всего, один из лидеров банковского сектора РФ, второй в рейтинге после Сбербанка. Располагает крупнейшей филиальной сетью на территории РФ. Имеет диверсифицированную модель бизнеса: располагает лицензиями на осуществление брокерской, дилерской и депозитарной деятельностью, а также лицензию на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Уже традиционно на протяжении нескольких лет находится в ТОП-5 массовых российских брокеров. Условия тарифной политики компании в соответствии с ключевыми критериями брокерского обслуживания:

UPD: Значимые изменения. 15.04.2019г. для клиентов брокерского обслуживания ВТБ-брокер открыт доступ к площадке СПбиржи.

Преимущества:

Отсутствие пороговых сумм для открытия брокерского счета и пороговых комиссий.

Сравнительно невысокая комиссия за брокерское обслуживание.

Крупная региональная сеть филиалов и представительств, широкое распространение терминалов и банкоматов.

Бесплатные торговые системы и мобильные приложения.

Итак, мы подробно разобрали 5 топовых российских брокеров, которые соответствуют критериям надежности по объективным критериям. Кроме того, в списке авторитетных брокеров на основании данных Московской биржи компании ООО АЛОР+, ООО АТОН, Банк ГПБ (АО), ПАО Промсвязьбанк, КИТ Финанс (АО), АО "ИК "Ай Ти Инвест". Эти компании также заслужили доверие у инвестиционного сообщества, большинство из них имеет солидный стаж работы на рынке брокерских услуг, предлагают интересные и достойные инвестпродукты, и их также можно рассматривать в качестве полноправных кандидатур при выборе посредника для реализации своих инвестиционных стратегий. Полную аналитику по данным брокерам Вы можете получить, нажав по кнопке ниже, откроется наш чат-бот ВКонтакте – далее напишите в чате слово «брокер » и наш чат-робот вышлет Вам ссылку на полное исследование!

Из статьи вы узнаете про брокеров фондового рынка. Чем они занимаются, как и на чем зарабатывают. Сколько получают. Рассмотрим главное отличие брокеров на валютном рынке Форекс от биржевых. Сколько денег нужно для начала торговли и на что обратить внимание. Почему брокеры рекомендуют торговать чаще и правильно ли это?

Итак, поехали!

Кто такие брокеры на бирже

Если не вдаваться в скучные определения, то простыми словами, брокер — это посредник, позволяющий совершать сделки купли-продажи ценных бумаг на фондовом рынке.

Как это происходит?

На бирже совершать сделки напрямую могут только профессиональные участники рынка. Имеющие соответствующие лицензии. Обычным физическим (да и юридическим) лицам вход закрыт.

Чтобы получить доступ на фондовый рынок, нужно заключить договор с брокером на обслуживание. Внести деньги на счет. И можно начинать торговлю. То есть покупать акции, облигации, валюту и так далее.

Схема совершения сделок следующая.

1. Выставляете заявку на покупку, например хочу купить 100 акций Газпрома.
2. Брокер проверяет наличие средств на вашем счете, достаточных для покупки.
3. Если все нормально, заявка выводится на биржу.
4. Биржа сводит Вас с продавцом, у которого выставлено на продажу нужное количество акций по лучшей цене.
5. Совершается сделка и биржа передает информацию брокеру.
6. Брокер фиксирует факт покупки на вашем счете (списывает деньги, зачисляет акции).
7. В своем портфеле вы видите купленные акции.

Все эти действия происходят буквально за доли секунды. Обратная ситуации (продажи) выглядит аналогично.

На чем зарабатывают брокеры?

Учитывая, что брокер является связующим лицом между вами и биржей, за свое посредничество он взимает комиссии.

За каждую операцию на бирже, с клиентов берется небольшой процентик. Конечно «процентик» — это громко сказано. Обычно речь идет о вознаграждение в десятые и даже сотые доли процента от суммы операции.

Например, клиент совершил покупку акций на 100 тысяч рублей. Стандартная средняя комиссия брокера — 0,05%. Итого 50 рублей.

Людям, далеким от фондового рынка, наверное покажется совершенно нереальным такой размер комиссий. Все привыкли, что посредники в других сферах берут куда больше — 5-10 и даже 20%.

А как можно брокеру заработать — беря такие «смешные» доли процента?

Основная прибыль идет с оборота. Представьте, что у брокера несколько сотен тысяч клиентов. И каждый совершает по несколько сделок в месяц. Есть клиенты, совершающие десятки-сотни операций только за один день.

И с каждой такой операции — брокеру капает небольшая копеечка. Учитывая, что вывод сделок на биржу автоматизированный, брокеру остается только поддерживать работоспособность серверов.

Второй способ заработка брокеров — это дополнительные услуги.

Сколько стоят услуги брокеров?

Как было уже сказано — брокер зарабатывает по посреднических услугах. Берет определенный размер за сделку. Неважно какую. Покупка или продажа. И неважно за что. Акции, облигации, ETF, валюта, фьючерсы или опционы.

Если брать фондовый рынок (акции и облигации), то размер комиссий может варьироваться от 0,01 до 0,1% от суммы сделки. Все зависит от подключенного клиентом тарифа.

Условия по тарифу зависят от суммы на счете и частоты торговли. Кто-то имеет на счетах миллионы и совершает редкие операции. А другие, на скромные суммы могут только за один день сделать десятки-сотни сделок.

Перед выбором «правильного» тарифа, именно подходящего под ваши цели и возможности, нужно примерно знать какой суммой вы будете оперировать и как часто совершать сделки на бирже.

В этом вам поможет брокер. Посоветует более выгодный для вас тариф.

На крайний случай у всех брокеров есть так называемые «универсальные» тарифы (или тариф для новичков). Смело выбирайте его. В впоследствии его можно поменять.

Дополнительно, брокер может устанавливать минимальный месячный размер комиссий, которые обязан уплатить клиент.

Обычно это 200-300 рублей в месяц.

Например, если за месяц с клиента, совершавшего сделки было удержано 150 рублей в виде комиссий. А минимальная плата у брокера — 200. То в конце месяца дополнительно спишется еще 50 рублей. Если клиент в результате операций уже уплатил более 200 рублей, то ничего не будет списываться.

У некоторых брокеров, минимальная плата полностью отменяется, при достижении некоторого порога минимальной суммы на счете (50-100 тысяч рублей). А остается только «мзда» за совершение операций.

Второй пункт — сколько это будет вам стоить? Или размер торговых издержек или комиссий. Здесь придется провести некоторый анализ предложений брокеров. Нельзя однозначно сказать, что этот брокер самый выгодный. А другой слишком дорогой.

Линейка представленных тарифов у всех разная. Самая выгодная тарифная сетка для долгосрока может быть у одного брокера. А для активного трейдинга «выгодность» у другого. С большими капиталами лучше работать с третьим. А четвертый брокер разрешает открывать счета с маленькими суммами без минимальных ежемесячных платежей.

Третий пункт — удобство для вас. Сюда входит пополнение и вывод денег со счета (скорость ввода-вывода, комиссии за эти операции, какими способами можно пополнить счет и снять деньги). Открытие счета (онлайн или личное посещение офиса). Решение с брокером различных вопросов.

Перед началом выбора, желательно знать про .

Как заключить договор и начать покупать акции или облигации

После выбора брокера у вас есть 2 варианта.

1. Топаете ножками в офис. Прихватив с собой документы (обычно это паспорт, ИНН и СНИЛС). Там все читаете, подписываете договор и получаете доступ.
2. Заключение договора онлайн. Сейчас многие брокеры предоставляют услуги открытие счета онлайн. Оставляете заявку на сайте, заполняя все необходимые анкеты. Брокер перезвонить. Ответит на возникшие вопросы, поможет с выбором тарифа. Если все устраивает, высылает вам подписанный договор.

После заключения договора, вы получаете доступ к торгам на бирже. И вам остается только пополнить брокерский счет и можно начинать торговлю.

Торговля осуществляется через торговый терминал (в России это в основном Quik).

Но здесь нужно потратить время на изучение его функционала. На сайтах всех брокеров есть инструкции по настройке терминала. В терминале удобно проводить анализ и отбор нужных бумаг. Отслеживать уровень цен и текущей позиции. Выставлять условные заявки. Анализировать графики цен с помощью десятка различных индикаторов технического анализа. Строить уровни поддержки и сопротивления. И много чего еще.

Второй вариант — покупка онлайн через приложения или личный кабинет на сайте брокера (есть не у всех). Здесь мы имеем немного урезанные возможности. И сама процедура совершения операций сводится к кнопкам купить-продать. И скорее напоминает интернет-магазин.

Третий вариант — «звонок другу». Вернее брокеру. Как это выглядит? Набираете брокера (контактный телефон дадут при открытии счета). Называет кодовое слово. И говорите: Хочу купить акции Газпрома — 1000 шт (или на 100 тысяч рублей). Брокер сразу же совершает покупку по текущей стоимости от вашего имени.

Чем отличается брокер от трейдера

Как мы выяснили, брокер — это посредник между клиентами и биржей. Он действует и совершает сделки по поручению и на деньги клиентов. Как за счет прямых указаний. Так и за счет доверительного управления.

Трейдер — человек совершающий сделки на бирже на собственные и заемные средства. Соответственно через брокера.

Если простыми словами, то трейдер — это заказчик. А брокер — исполнитель «воли» трейдера.

Соответственно, у брокер прибыль формируется за счет комиссий. Ему не важно, растет цена или падает. Кризис на рынке или экономический подъем. Клиенты совершают сделки — и приносят брокеру доход.

А у трейдера спекулятивная прибыль (купил дешевле, продал дороже). Удалось — заработал. Не получилось — зафиксировал убыток.

Где хранятся акции купленные через брокера

Все ценные бумаги, обращающиеся на фондовом рынке имеют бездокументарную или электронную форму. Все сведения о текущих владельцах хранятся на специальных серверах — .

Они могут быть независимые или функционировать под крылом брокера. Можно сказать, что депозитарий — это аналог вклада в банке. Только вместо денег, там лежат ценные бумаги: акции, облигации закрепленные за определенным владельцем.

В этом случае мы имеем более высокую надежность по сравнению с хранением денег в банке.

Кто контролирует брокеров России?

Все действия брокерской деятельность находятся под пристальным «оком» Центробанка. Он же выдает лицензии. Для этого нужно обладать значительным уставным капиталом. Иметь соответствующее финансовое образование.

При несоблюдении или нарушении установленных правил брокер может лишиться лицензии. И как следствие, потерять право предоставлять брокерские услуги.

Список брокеров, имеющих действующие лицензии на осуществление деятельности есть на сайте Центробанка . В таблице более трехсот компаний (на момент написания статьи — 372 организации).

Сколько зарабатывают брокеры

Косвенно уровень дохода ведущих брокеров можно оценить по торговому обороту их клиентов за месяц. У топовых брокеров речь идет о суммах в несколько сотен миллиардов рублей.

Умножаем на средние комиссии (0,03-0,06%). И получаем размер выручки. Минус издержки на поддержание серверов, аренду, рекламу и зарплаты сотрудникам.

Список брокеров по торговому обороту регулярно публикуется на сайте Московской биржи.

Если говорить конкретно про сотрудников брокерской компании, то средний уровень заработной платы зависит от региона. Минимальная оплата начинается от 60-70 тысяч в Москве. В других городах обычно от 30-40 тысяч.

В основном это базовый оклад. Премии зависят от выполнения плана. И как такого потолка нет. «Зацепив» пару-тройку крупных клиентов, оперирующих многомиллионными капиталами, брокеру будут постоянно идти хорошие отчисления от их торговли.

По своей сути, работа брокера сводится к деятельности менеджера по продажам. А не к торговле на бирже. «Новые» клиенты закрепляются за «продажником». Они торгуют — контора получает прибыль. Определенный процент перепадает брокеру лично (обычно от 10 до 30% от комиссий уплаченных клиентом за сделки).

10.10.16 321 998 11

Для торговли на Московской бирже

Если вы читали предыдущую статью « », то уже знаете, что для доступа к биржевым торгам нужен посредник - брокер.

На февраль 2019 года в России почти 300 действующих брокеров. Сегодня - как выбирать из этого многообразия.

Артем Куроптев

частный инвестор

Как выбрать брокера и открыть брокерский счет

1. Изучите рейтинги участников торгов.
2. Проверьте, есть ли у брокера лицензии Центробанка на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность и на управление активами.
3. Выясните, можно ли открыть счет через интернет.
4. Уточните, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.
5. Выберите тарифный план. Лучше не гнаться за низкой комиссией, а обращать внимание на обязательные платежи.
6. Заключите договор на брокерское и депозитарное обслуживание.
7. Дождитесь извещения о том, что брокер открыл вам счет и зарегистрировал вас на бирже.

Кто такой брокер

Брокер - это финансовая организация со специальной лицензией. Иногда функции брокера совмещает банк, иногда это отдельная коммерческая организация. Иногда это организация внутри финансовой группы.

Брокер - ваши «руки» на бирже. С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.

Что делает брокер:

1. Учитывает переданные клиентом денежные средства и имущество.
2. Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
3. Дает вам информацию о ходе торгов.
4. Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
5. Совершает расчеты по сделкам - переводит деньги и ценные бумаги.
6. Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
7. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.

Брокер также работает налоговым агентом: удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с прибыли от продажи ценных бумаг и доходов по срочным контрактам. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.

Как происходит работа с брокером

1. Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.

2. Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.

3. Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный - рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер. Перевод можно сделать через банковское приложение, интернет-банк, кассу банка.

4. Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с одними брокерами вам потребуется установить и настроить специальную программу - торговый терминал. У других торговля происходит через сайт. Как установить программу и настроить ключи шифрования - читайте в инструкции брокера.

Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.

Демосчет позволит разобраться с технической стороной торговли, но игровые сделки и настоящие могут сильно отличаться психологически. Убыток на демосчете не так страшен, как потеря реальных денег.

Перед участием в реальных торгах потренируйтесь совершать сделки на демосчете

5. Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. В другое время купить или продать акции нельзя.

В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка - это вы как бы говорите: «Хочу купить того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.

Грубо говоря, вы хотите купить облигацию Минфина за 997 Р , а все продают в диапазоне 998–999 Р . Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит, она не исполнится и либо брокер ее снимет, либо перенесет на следующий день.

Заявки можно снимать по своему желанию, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.

Бывают ситуации, когда купить или продать ту или иную бумагу нельзя из-за отсутствия продавцов или покупателей. Такое бывает в основном с неликвидными - не очень популярными - бумагами.

6. Работа с отчетами. Если в течение дня вы совершали сделки или по вашим счетам было движение денег и бумаг, то брокер отчитается перед вами об этом. Отчет придет почтой или будет виден в терминале.

7. Вывод денег. Вы можете забрать с брокерского счёта все деньги или их часть. Например, если вы получили дивиденды - можете их вывести. Если продали акции или облигации - можете вывести все вырученные деньги или их часть. Обычно деньги выводятся с помощью банковского перевода, но у брокеров бывают и другие варианты.

Вывод денег - это не моментальный процесс и может занимать до трех рабочих дней.

Например, деньги от продажи акций не получится вывести в день продажи этих акций. Дело в том, что расчеты по акциям на Московской бирже происходят на второй день после дня сделки - это называется режимом расчетов Т + 2 (день Т плюс еще два дня).

Если вы совершили сделку сегодня, то акции с вашего счёта спишутся послезавтра - и тогда же придут деньги.

Вывести деньги можно через два дня после продажи акций

Все условия сделки, в том числе цена, фиксируются в момент ее совершения. Поэтому если с момента сделки до момента фактического расчета цена акций на бирже поменялась, это вас не касается, для вас цена зафиксирована.

Отложенные расчеты создают неудобства при выводе, но дают ряд преимуществ при вводе и покупке. Об этом в другой раз.

С общей схемой работы с брокером разобрались. Теперь поговорим о выборе.

Как выбирать

Риск банкротства

Брокер - финансовая организация, которая занимается коммерческой деятельностью. Как любая коммерческая организация, брокер может обанкротиться. Как и у любой финансовой организации, у брокера могут отозвать лицензию.

Купленные через брокера бумаги хранятся в депозитарии в виде электронных записей. Обычно депозитарий - обособленный отдел в самой брокерской компании.

Если брокер перестанет работать, вы не потеряете права на свои ценные бумаги. Их можно будет перевести в депозитарий другого брокера. Но если брокер неправильно учитывал активы клиентов, все заметно усложнится - вплоть до утраты бумаг и судебных разбирательств.

В отличие от банков, по брокерским счетам нет государственных гарантий - никакого агентства по страхованию инвестиций.

В остальном ситуация не отличается от российского банковского сектора: есть госбанки, есть лидеры среди частных компаний и есть «длинный хвост» из всех остальных.

Ведущие операторы рынка по числу активных клиентов, январь 2019

Сбербанк

Тинькофф-банк

«Открытие»

УК «Альфа-капитал»

«Альфа-банк»

«Промсвязьбанк»

Ведущие операторы рынка по объему клиентских операций, январь 2019

ГК «Регион»

4 178 288 161 143

1 511 581 022 024

«Открытие»

1 443 759 214 973

«Ренессанс-брокер»

«Универ капитал»

ИК «Велес капитал»

Сбербанк

«Банк кредит Свисс (Москва)»

Как выбирать

Услуги брокеров

Брокерское обслуживание - это не только сделки. Есть еще несколько моментов, на которые стоит обращать внимание при выборе брокера.

Открытие счёта через интернет. Есть три варианта открыть брокерский счет: посетить офис, отправить нотариально заверенные документы почтой или открыть в интернете через портал госуслуг. Вариант с госуслугами появился только в этом году и пока есть не у всех брокеров.

Доступ к рынкам. Если вы хотите торговать на фондовом, срочном и валютном рынках Московской биржи, то вам подойдет любой крупный универсальный брокер.

Некоторые банки, для которых брокерский бизнес является побочным, дают клиентам-физлицам доступ только на фондовый рынок Московской Биржи. Некоторые брокеры могут не давать доступ к торгам на Санкт-Петербургской бирже.

Еще набор доступных площадок и инструментов может отличаться для брокерских счетов и ИИС. Заранее уточняйте, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.

Торговля по телефону. Не все брокеры дают возможность торговать по телефону, и тарифы на эту услугу могут быть заградительными. Уточняйте заранее, если планируете воспользоваться такой возможностью. Это полезно, если у вас на работе нельзя пользоваться личным компьютером или не хотите самостоятельно разбираться в программах.

Обучение и консультации. Тарифные планы для интернет-трейдинга с низкой комиссией не предполагают обучение клиентов биржевой торговле. Если вам нужна помощь в обучении, то некоторые брокеры проводят бесплатные вебинары, а у других есть платные курсы и занятия с инструктором.

Также бывают специальные тарифные планы, обычно они так и называются - «Консультационный» или даже «Личный брокер». На таких планах вам подскажут, что купить с учетом размера вашего капитала, срока инвестиций и желания рисковать.

Такие планы имеют высокую абонентскую плату или требование к капиталу. Какого качества будут консультации - неизвестно. Гарантий, что они принесут вам деньги, никто не даст.

Чаще всего обучение у брокеров платное

Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с большинством брокеров вам потребуется установить на компьютер, планшет или телефон специальную программу - торговый терминал.

Чаще всего российские брокеры используют систему QUIK . Исключения - «Альфа-банк» и «Ай-ти-инвест», у которых есть собственные платформы. А также «Нэттрейдер» и Тинькофф-инвестиции, клиентам которых не нужно устанавливать отдельное программное обеспечение - сделки можно совершать через сайт.

Версию QUIK для Виндоуса вы получите бесплатно, а вот за версии для Андроида и Айфона, возможно, придется доплатить. Поэтому если вы планируете торговать с планшета или смартфона, поинтересуйтесь у брокера, сможете ли вы это сделать и сколько это стоит.

Если у вас Мак, а у брокера - QUIK , то вам придется придется установить специальную подсистему для запуска Виндоус-приложений. Если не справитесь с этим сами, придется вызывать компьютерного мастера.

Существует также веб-версия QUIK . Ее можно запустить через браузер с любого компьютера. Эта опция может стоить дополнительных денег, уточняйте в тарифах брокера.

Как выбирать

Тарифы брокеров

Тарифы на одни и те же услуги могут сильно отличаться от брокера к брокеру. Кроме того, у каждого брокера обычно есть сразу несколько тарифных планов с отличающимися расценками.

Брокерская комиссия за сделки. Брокер берёт комиссию, которая рассчитывается в виде процента от суммы сделки. На российском фондовом рынке распространенная комиссия для начинающих инвесторов - 0,05-0,1%. С таким тарифом при покупке акций, облигаций или ETF на 100 000 рублей вы заплатите 50-100 рублей. Плюс еще столько же при продаже. Комиссия биржи - около 0,01% от сделки, иногда она уже включена в брокерскую, а иногда считается отдельно.

Комиссия считается отдельно от сделок и не включается в цены. Иногда размер комиссии видно сразу в терминале. Ее всегда можно посмотреть в отчетах брокера. С брокерского счёта комиссия может списываться по итогам дня или накапливаться в течение месяца и списываться по итогам.

Минимальная комиссия брокера или абонентская плата. Кроме процента от сделки у брокера может быть минимальная комиссия. Например, минимальная комиссия за любую сделку может быть 99 рублей. Или абонентская плата за месяц - 250 рублей. Нужно смотреть в каждом конкретном случае, как такая комиссия соотносится с количеством и суммой сделок, которые вы планируете совершать.

Если минимальная комиссия составляет 295 рублей в месяц, а у вас весь счет - 30 000 рублей, то только на комиссиях вы за год потеряете 12% счёта. Можно поискать брокера подешевле или увеличить размер счета так, чтобы минимальное вознаграждение не взималось.

Если комиссия 295 Р в месяц, а счет - 30 000 Р , то за год вы потеряете 12% счёта

Еще можно торговать как бог, заработать 100% годовых и не беспокоиться о комиссиях, но фантастика в соседнем отделе.

Депозитарные услуги и плата за хранение бумаг. Депозитарий может брать комиссию, если в конце торгового дня или по итогам месяца у вас меняется количество ценных бумаг. При небольших сделках комиссия депозитария может в разы превысить брокерскую. Начинающим инвесторам лучше выбирать брокера, у которого отдельная комиссия за депозитарные услуги отсутствует.

Плата за программное обеспечение. За использование веб-версии QUIK , приложений для Андроида и Айфона может быть предусмотрена абонентская плата.

Ввод и вывод средств. Безналичный ввод и вывод рублей большинство брокеров делают бесплатно или с символической комиссией - например, 10 рублей. Вы не заметите комиссий, если захотите пополнить брокерский счет или забрать с него деньги.

С валютой сложнее: вывод на счет в том же банке, который предоставляет вам брокерские услуги, может быть бесплатным или с небольшой комиссией, например, 0,15% от суммы. А вот перевод от брокера во внешний банк может удерживаться повышенная комиссия. Если вы собираетесь конвертировать валюту на бирже и выводить ее на банковский счет, то нужно обязательно смотреть тарифы на внешние валютные переводы.

Дополнительные комиссии. Брокер может брать плату за различные дополнительные услуги, например предъявление ценных бумаг к оферте и участие в первичном размещении бумаг. Если планируете часто пользоваться такими услугами, обратите внимание на комиссии за них.

Если вы захотите получить от брокера отчет о сделках на бумаге и с печатями, это тоже может стоить денег. Но это редко требуется и стоит недорого.

Как выбирать

Чем проще, тем лучше

Если на первом этапе вам трудно понять, чего конкретно вы хотите от брокера, - выбирайте простоту. Брокер с простыми тарифами позволит вам даже с небольшими деньгами осмотреться и получить практический опыт работы на бирже.

Инвестиции на бирже похожи на предпринимательство. Нужно с чего-то начать, а затем день за днем работать над постепенным улучшением результата.

Ищите новые идеи, адаптируйтесь к изменениям в экономике, законодательстве, на рынке. Брокер лишь часть этого процесса, ваш инструмент. Если не сработаетесь с одним, найдете другого.

Брокер - это не навсегда. Не сработаетесь - найдете другого

Не гонитесь за самой низкой комиссией по сделкам, ведь вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Вместо этого обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на ваш результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Не стесняйтесь обратиться в поддержку и задать вопрос. Вы сможете не только найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Брокер отвечает на уточняющие вопросы о тарифах: ответы подробные и понятные

Не пытайтесь объять необъятное. Не имея опыта, выбрать идеального брокера с первого раза всё равно не получится. Не переживайте, если в первый год вы слегка переплатите за брокерское обслуживание, - считайте это платой за приобретенные знания и практические навыки.

А еще можно открыть брокерские счета сразу в нескольких компаниях. Но если будете открывать ИИС, помните: ИИС, в отличие от брокерского счета, может быть только один.

Шпаргалка

Важное

Чем проще, тем лучше. Если на первом этапе вам трудно понять, чего вы хотите от брокера, - выбирайте простоту. Брокер - это не навсегда.

Не гонитесь за низкой комиссией. Вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Лучше обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Полный комплект программ - не стандарт. Мы привыкли, что у всех сервисов есть навороченные сайты и приложения для любых экранов: хоть планшетов, хоть смарт-часов. Но с брокерами это не всегда так. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы. Или вы сами должны быть готовы подстроиться под программы брокера.

Задавайте вопросы поддержке. Вы не только сможете найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Как выбрать брокера и не пожалеть

1. На первом этапе выбирайте простоту, особенно если вам пока трудно понять, чего вы хотите от брокера.
2. Проверьте, есть ли у брокера лицензия ЦБ.
3. Не гонитесь за низкой комиссией.
4. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы.
5. Не бойтесь задавать вопросы поддержке.